Ugoda z kontrahentem – czym jest i kiedy warto ją zawrzeć?

Ugoda z kontrahentem to jeden z najskuteczniejszych sposobów zarządzania ryzykiem wierzytelności i konfliktów gospodarczych – zwłaszcza że nie tylko pozwala na pokojowe zakończenie sporu, ale także zwiększa szanse na odzyskanie części długu. Aby jednak spełniła swoje funkcje, musi zostać odpowiednio przygotowana. Co powinna zawierać ugoda między firmami? Kiedy jej zawarcie jest korzystne? Odpowiadamy na najważniejsze pytania.

Na czym polega ugoda z dłużnikiem?

Ugoda – w rozumieniu Kodeksu cywilnego – to dobrowolne porozumienie między stronami, w którym dokonują one wzajemnych ustępstw w ramach istniejącego stosunku prawnego (art. 917 Kodeksu cywilnego – k.c.). Może mieć ona formę pozasądową albo sądową, w zależności od tego, czy strony chcą zakończyć spór samodzielnie, czy też z udziałem sądu.

• Ugoda pozasądowa zawierana jest bez udziału organów wymiaru sprawiedliwości. Strony same ustalają warunki spłaty zobowiązania, harmonogram, ewentualne umorzenie części długu lub odroczenie płatności.
• Ugoda sądowa zawierana jest w toku postępowania lub zatwierdzana przez sąd. Może zostać wpisana do protokołu rozprawy i po nadaniu klauzuli wykonalności stanowić tytuł egzekucyjny, umożliwiający szybkie dochodzenie roszczeń w przypadku niewywiązania się dłużnika.

Jednocześnie warto pamiętać, że istotą ugody z kontrahentem jest wzajemne ustępstwo: dłużnik może zgodzić się na spłatę w ratach, częściowe umorzenie lub odroczenie płatności, a wierzyciel na zmniejszenie należności lub rozłożenie jej na raty. Warunki ugody powinny być więc wypracowane na drodze kompromisu.
Zobacz również: Jak odzyskać pieniądze za niezapłaconą fakturę?

Co daje zawarcie ugody?

Porozumienie z dłużnikiem bez udziału sądu może przynieść wierzycielowi szereg wymiernych korzyści. Przede wszystkim pozwala na szybsze i mniej kosztowne zakończenie sporu, co wiąże się nie tylko z oszczędnością czasu i pieniędzy, ale także mniejszym ryzykiem związanym z wynikiem postępowania sądowego.

Jakie są korzyści z ugody zamiast procesu sądowego?

• Ugoda pozwala na odzyskanie pełnej należności, często w formie rozłożonej na raty lub częściowo umorzonej, co w wielu przypadkach jest bardziej efektywne niż długotrwały proces sądowy i egzekucja komornicza.
• Ugoda z dłużnikiem redukuje koszty postępowania, które obejmują zarówno opłaty sądowe, jak i wydatki związane z obsługą prawną oraz prowadzeniem egzekucji.
• Ugoda pozasądowa daje szansę na zachowanie współpracy z kontrahentem, co w dłuższej perspektywie może się okazać szczególnie korzystne.
• Poprzez ugodę z kontrahentem wierzyciel pokazuje gotowość do współpracy, co może zachęcać dłużnika do płatności.

Jakie elementy musi zawierać ugoda?

Aby ugoda z dłużnikiem była skuteczna i chroniła interesy wierzyciela, musi zawierać kilka elementów:

• Strony ugody – dokładne dane identyfikujące wierzyciela i dłużnika (nazwy, adresy, numery identyfikacyjne, np. NIP, KRS).
• Opis wierzytelności – kwota długu, ewentualne odsetki, koszty postępowania, moment wymagalności, a także wyjaśnienie, które roszczenia są objęte ugodą (np. tylko kapitał, czy również odsetki, koszty, zabezpieczenia).
• Ustępstwa stron – wskazanie, co wierzyciel zgadza się odstąpić lub odroczyć, a co dłużnik zobowiązuje się wykonać.
• Precyzyjny harmonogram spłat – terminy, kwoty rat.
• Zabezpieczenia wykonania – gwarancje, poręczenia, doliczenie kar umownych, wpis hipoteki, zastaw lub inne zabezpieczenia majątkowe.
• Konsekwencje niewykonania ugody – opis tego, co się stanie, jeśli dłużnik nie dotrzyma warunków, np. możliwość egzekucji, klauzula wykonalności, karne odsetki lub rozwiązanie ugody.
• Formuła potwierdzająca uznanie długu przez dłużnika – stanowi potwierdzenie, że dłużnik formalnie uznaje przedmiot długu jako istniejący i wymagalny.
• Postanowienia proceduralne – forma ugody, klauzule dotyczące ewentualnych zmian lub renegocjacji warunków, zapisy dotyczące kosztów oraz inne warunki umowy.
• Podpisy stron – ugoda z dłużnikiem musi zawierać podpisy osób uprawnionych do jej zawarcia.

Pamiętaj też, że jedynie kompletne i poprawne zapisy mogą stworzyć sytuację, kiedy ugoda chroni firmę przed stratami.

Kiedy nie warto godzić się na ugodę?

Jak już wskazaliśmy wcześniej, ugoda pozasądowa może mieć wiele zalet. Jednak istnieją sytuacje, kiedy jej podpisanie niekoniecznie się opłaca. Są to przede wszystkim:

• Wysoka wartość długu i dobra kondycja finansowa dłużnika zwiększająca szansę na odzyskanie pełnej kwoty zobowiązania w sądzie.
• Wierzyciel nie otrzymuje gwarancji wykonania ugody (np. brak odpowiednich zabezpieczeń).
• Klient nie płaci za fakturę i nie ma realnych możliwości finansowych na spłatę zadłużenia nawet w ratach.
• Dłużnik unika kontaktu lub regularnie łamie ustalenia.

Kiedy zawarcie ugody z dłużnikiem jest korzystne? Zawarcie ugody z kontrahentem staje się szczególnie opłacalne w sytuacjach, gdy wierzyciel chce szybko i bezpiecznie odzyskać należności, a dłużnik jest w stanie realnie wywiązać się ze zobowiązań, np. poprzez spłatę w ratach, jednorazową kwotę lub częściowe umorzenie długu.

Jak negocjować ugodę?

Pytanie o to, jak bezpiecznie negocjować ugodę z kontrahentem, ma swoje uzasadnienie, zwłaszcza w kontekście odzyskiwania należności bez niepotrzebnego ryzyka. Bezpieczna negocjacja wymaga przygotowania, precyzyjnego określenia warunków ugody oraz wprowadzenia odpowiednich zabezpieczeń prawnych i finansowych. Dobrze jest również wiedzieć, kiedy warto zawrzeć ugodę.

Przed przystąpieniem do przygotowania dokumentów należy dokładnie przeanalizować sytuację finansową dłużnika oraz ustalić realne możliwości spłaty długu. Ważne jest także dopracowanie warunków ugody, w tym wysokości należności, harmonogramu spłat, wzajemnych ustępstw stron oraz konsekwencji niewykonania zobowiązań. Z kolei po jej podpisaniu warto monitorować postęp realizacji i go dokumentować, co zwiększa bezpieczeństwo wierzyciela w razie ewentualnego sporu.

Chcesz odzyskać pieniądze z niezapłaconych faktur bez procesu windykacyjnego i postępowania sądowego, dokonując cesji wierzytelności? Wybierz usługę KupimyFakture.pl! Dzięki niej szybko zamienisz długi swoich kontrahentów na gotówkę – sprawdź, jak to działa: windykacja a sprzedaż wierzytelności. Oferujemy korzystne warunki oraz preferencyjne ceny wykupu. Już teraz odkryj, co możemy Ci zaproponować!